اجاره کارت بانکی می تواند تبعات کیفری برای افراد داشته باشد

به گزارش خبرگزاری صداوسیما، بهادر اسدی  معاون اجتماعی و پیشگیری از وقوع جرم دادگستری کردستان با اشاره به اینکه صرف صاحب حساب بودن برای محکومیت کیفری کافی نیست، گفت: واگذاری کارت، رمز یا اطلاعات بانکی به دیگران، در صورت احراز علم، قصد و نقش فرد در وقوع یا تسهیل جرم، می تواند تبعات سنگین کیفری و مالی به دنبال داشته باشد.

معاون اجتماعی و پیشگیری از وقوع جرم دادگستری کردستان، درباره مسئولیت کیفری افرادی که کارت بانکی خود را در اختیار دیگران قرار می دهند، افزود: در مسئولیت کیفری باید عناصر قانونی، مادی و معنوی جرم احراز شود و صرف صاحب حساب بودن به تنهایی برای محکومیت کافی نیست.

اسدی با اشاره به ماده 126 قانون مجازات اسلامی گفت: در معاونت در جرم، علاوه بر تسهیل وقوع جرم، وحدت قصد میان معاون و مرتکب اصلی شرط است؛ بنابراین اگر ثابت شود صاحب حساب هیچ اطلاعی از فعالیت مجرمانه نداشته، صرف اینکه حساب به نام او بوده، لزوماً به معنای تحقق معاونت نیست.

وی با اشاره به اینکه ادعای «نمی دانستم» نیز به تنهایی برای رفع مسئولیت کافی نیست، افزود: مرز بی اطلاعی با علم و عمد با مجموعه قرائن پرونده مشخص می شود؛ از جمله انگیزه واگذاری حساب، میزان و نحوه دریافت اجرت، تعداد و حجم تراکنش ها، پیام ها و مذاکرات با استفاده کننده حساب و اقدام صاحب حساب پس از اطلاع از موضوع.

معاون اجتماعی و پیشگیری از وقوع جرم دادگستری کردستان درباره دریافت پول در قبال واگذاری کارت گفت: دریافت اجرت به تنهایی اثبات کننده علم به جرم نیست، اما می تواند یکی از قرائن مؤثر در کنار سایر ادله باشد، به ویژه اگر شرایط معامله غیرعادی باشد.

اسدی با اشاره به مسیر گردش وجوه در پرونده های کلاهبرداری گفت: در این موارد بررسی می شود چه کسی حساب را در اختیار داشته، چه مبلغی وارد شده، بلافاصله بعد از ورود وجه چه اتفاقی افتاده و چه کسی وجه را برداشت کرده است.

وی درباره عناوین اتهامی احتمالی صاحب حساب افزود: بسته به نقش واقعی فرد و ادله پرونده، عناوینی مانند معاونت در کلاهبرداری، پولشویی و حتی مشارکت در جرم می تواند مطرح شود.

معاون اجتماعی و پیشگیری از وقوع جرم دادگستری کردستان با اشاره به تفاوت میان مسئولیت کیفری و مسئولیت مالی صاحب حساب، گفت: اگر وجه متعلق به مالباخته وارد حساب فرد شده باشد، موضوع استرداد وجه می تواند مطرح شود، اما اینکه صاحب حساب شخصاً مسئول پرداخت کل خسارت باشد، به نقش و میزان دخالت او بستگی دارد.

اسدی با هشدار درباره استفاده مجرمان از حساب های اجاره ای، افزود: حساب بانکی، کارت و رمز های خود را هرگز در اختیار دیگران قرار ندهید؛ مبلغی که بابت اجاره حساب دریافت می کنید ممکن است ناچیز باشد، اما اگر حساب شما در ارتکاب جرم استفاده شود، ممکن است با تبعات سنگین کیفری و مالی مواجه شوید.

منبع: میزان